Rò rỉ hồ sơ Pandora: sự giàu có của một tổ chức tôn giáo và những bê bối tiền bạc (Phần 2)

Bình luận Nguyên Hương • 08:13, 18/10/21

Giúp NTDVN sửa lỗi

Những vấn đề liên quan đến tiền bạc và tình dục trong Giáo hội Ki Tô và chính sách của Giáo hội đối với những vấn đề này được thể hiện chi tiết trong Hồ sơ Pandora bị rò rỉ. Phần 2: bê bối tiền bạc.

Xem Phần 1 tại đây

'Dự án tâm linh'

Pensam Capital là một phần của làn sóng các công ty đầu tư mới đã đầu tư hàng tỷ đô la vào thị trường bất động sản toàn cầu sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 - một xu hướng làm dấy lên lo ngại về việc ngành tài chính tiếp quản nhà ở.

Năm 2017, một bài báo nghiên cứu do Liên Hợp Quốc hậu thuẫn đã cảnh báo rằng “vai trò ngày càng mở rộng và sự thống trị chưa từng có của các thị trường tài chính và các tập đoàn trong lĩnh vực nhà ở” đang góp phần làm gia tăng tình trạng nghèo đói, trục xuất và vô gia cư trên khắp thế giới.

Trên trang web của mình, Pensam Capital tự hào đã đầu tư hơn 3,5 tỷ đô la vào bất động sản cho thuê kể từ năm 2009 và quảng cáo, trong số các dịch vụ của mình, “đầu tư trực tiếp” vào bất động sản.

Khi vụ bê bối xoay quanh Legion of Christ, tài sản từ hai trong số các quỹ tín thác ở New Zealand đã được chuyển đi khắp thế giới và chuyển thành các bất động sản cho thuê khác nhau của Hoa Kỳ.

Thông qua Pensam Capital, các quỹ tín thác đã đầu tư vào ít nhất 8 khu chung cư ở Florida, Texas, Indiana, Illinois và Iowa. Trong các tài liệu bị rò rỉ do ICIJ thu được, Pensam đã chốt tỷ suất lợi nhuận mục tiêu của mình ở mức khoảng 15% hàng năm từ các bất động sản cho thuê của mình, một mức lợi nhuận có thể vượt xa lợi nhuận thị trường chứng khoán bình thường.

Các quỹ tín thác đã thực hiện hàng chục khoản đầu tư khác, bao gồm góp cổ phần vào một chuỗi các cơ sở phục hồi chức năng, một công ty thiết bị y tế có trụ sở tại Texas và một công ty bổ sung dinh dưỡng của Mexico.

Các cơ cấu mà các quỹ ủy thác thường đầu tư vào dường như được thiết kế để bảo mật và cho phép Legion tách biệt một cách hợp pháp khỏi kho tiền khổng lồ.

Andres Knobel, một nhà nghiên cứu tại Tax Justice Network, người đã nghiên cứu sâu rộng về quỹ tín thác, nói với ICIJ rằng: “Quỹ tín thác cho phép bạn tận hưởng mọi thứ đúng thời điểm nhưng lại tránh được bất lợi về mặt kỹ thuật của việc sở hữu tiền. "Trên giấy tờ, họ có thể nói: "Tôi không liên quan gì đến việc này".

Các ủy thác của New Zealand không bắt buộc phải công khai hồ sơ liên kết họ với các nhà lãnh đạo của Legion.

Các tài liệu Asiaciti bị rò rỉ từ năm 2004 đến năm 2017 mô tả New Zealand “cung cấp các lợi thế của một cơ quan tài phán nước ngoài” mà tránh được vết nhơ của việc trốn thuế. Các tài liệu khẳng định rằng quỹ tín thác ở New Zealand không cần phải đăng ký với bất kỳ tổ chức chính phủ nào ở New Zealand và chúng lý tưởng cho những người tìm cách bảo vệ tài sản của mình khỏi các chủ nợ và người thu thuế. (Vào năm 2017, sau khi các đối tác báo cáo của ICIJ tiết lộ New Zealand là điểm đến phổ biến của những người giàu có để che giấu tài sản của họ, quốc gia này đã tăng cường quy định về quỹ tín thác).

Để thực hiện các khoản đầu tư tại Hoa Kỳ. các quỹ tín thác ở New Zealand đã sử dụng một công ty vỏ bọc của Delaware có tên là Lowndes Holdings Inc. Các hồ sơ công khai của Lowndes không có dấu vết nào về mối quan hệ của nó với các quỹ tín thác hoặc Quân đoàn.

Legion và các nhà lãnh đạo của nó không bị trừng phạt và không tham gia vào các thủ tục tố tụng hình sự ở Hoa Kỳ. Nhưng các khoản đầu tư vẫn cho thấy việc đầu tư hàng triệu đô la vào bất động sản Hoa Kỳ dễ dàng như thế nào trong khi vẫn giữ một cấu hình thấp. Các chuyên gia đổ lỗi cho quy định lỏng lẻo của liên bang cho phép giữ bí mật khiến đầu tư bất động sản của Hoa Kỳ trở nên hấp dẫn đối với những người tìm cách giấu tiền.

Pensam cho biết trong một tuyên bố rằng nó “tuân thủ chương trình tuân thủ toàn diện‘ biết khách hàng của bạn ’khi phân tích xem nên chấp nhận một nhà đầu tư mới hay tiếp tục mối quan hệ với một nhà đầu tư hiện tại”. Nó nói rằng nó “không, và chưa nhận được bất kỳ thông tin nào khiến Pensam tin rằng bất kỳ nhà đầu tư nào của nó đã hoặc đang được điều hành hoặc quản lý bởi Legion of Christ”.

Trong các bình luận với ICIJ, Legion thừa nhận rằng họ đã tạo ra một trong ba quỹ tín thác - Quỹ từ thiện Hưu trí và Y tế - để nhận các khoản đóng góp tài trợ cho cuộc sống của các linh mục cao tuổi. Legion cho biết họ không biết gì về các hoạt động hoặc các điều khoản của hai quỹ tín thác nắm giữ hầu hết số tiền - AlfaOmega Trust và Salus Trust. Hai quỹ tín thác này nắm giữ hàng trăm triệu tài sản dành cho Quỹ từ thiện Hưu trí và Y tế. Hai quỹ tín thác được tài trợ riêng bởi Garza và hai anh chị em của ông, và một người phát ngôn cho biết Garzas không có quyền kiểm soát đối với các quỹ tín thác.

Một phát ngôn viên của Legion cho biết sẽ là sai nếu “gán bất kỳ quyết định, đầu tư hoặc hoạt động nào” của hai quỹ tín thác cho Legion. Nhưng người phát ngôn thừa nhận rằng Legion đôi khi yêu cầu "đóng góp" từ hai quỹ tín thác, "được miễn phí cấp hoặc từ chối những yêu cầu này."

Tuy nhiên, việc xem xét nhiều hồ sơ bị rò rỉ cho thấy rằng cả ba quỹ tín thác đều có liên kết rộng rãi với các cấp cao nhất của Quân đoàn.

Các quan chức nổi tiếng của Legion giúp quản lý cả ba quỹ tín thác. Ba quỹ tín thác có cùng địa chỉ, cùng một người được ủy thác, được quản lý bởi cùng một công ty ủy thác và có tài khoản tại cùng một ngân hàng Thụy Sĩ. Một đặc vụ tài chính của Legion tên là Alejandro Páez Aragón là “người bảo vệ” của quỹ tín thác AlfaOmega và Salus — một vị trí mang lại cho anh ta tầm ảnh hưởng rộng lớn đối với quỹ tín thác. Vào khoảng thời gian quỹ tín thác được thành lập, Páez Aragón là giám đốc phương tiện đầu tư tư nhân hàng đầu của Legion, Grupo Integer. Páez Aragón cũng là anh rể của Luis Garza.

Trong một bản ghi nhớ năm 2016 bị rò rỉ, một luật sư thuế người New Zealand đã phân tích ba quỹ tín thác được gọi là quỹ tín thác AlfaOmega và Salus “về cơ bản dẫn đến quỹ từ thiện hưu trí và y tế”.

Những người quản lý quỹ tín thác hy vọng họ sẽ đủ điều kiện là hoàn toàn "từ thiện hoặc tôn giáo" vì mục đích đạt được lợi ích từ hiệp ước thuế của New Zealand với Hoa Kỳ. Nhưng bản ghi nhớ của luật sư cảnh báo rằng quỹ tín thác AlfaOmega và Salus “không có sự cấm đoán rõ ràng nào đối với việc chỉ định những người thụ hưởng phi từ thiện”.

Luật sư khuyến nghị hạn chế việc ủy ​​thác cho các mục đích từ thiện nghiêm ngặt bằng cách loại bỏ khả năng các cá nhân cụ thể trở thành người thụ hưởng. Không rõ liệu thay đổi này đã từng được thực hiện hay chưa.

Trong tuyên bố với ICIJ, người phát ngôn của quỹ tín thác AlfaOmega và Salus nói rằng quỹ tín thác này nhằm mục đích “giúp đỡ các linh mục cao tuổi và các cá nhân tận hiến cũng như hỗ trợ các dự án xã hội, từ thiện và tâm linh dựa trên giáo lý Công giáo.” Việc quyên góp từ thiện cho các thành viên cao tuổi bao gồm "cung cấp tài trợ cho các chi phí sinh hoạt như chỗ ở, thực phẩm và nhu cầu y tế", người phát ngôn cho biết thêm rằng các quỹ tín thác đã mở tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ vì "ngành tài chính ở quốc gia đó rất tiên tiến, và cho phép kiến ​​trúc đầu tư mở, nơi các ngân hàng có quyền truy cập vào nhiều sản phẩm tài chính, và có đủ năng lực để hiểu và khuyến nghị chúng. ”

Người phát ngôn của quỹ tín thác nói rằng quỹ tín thác được thành lập ở New Zealand vì đất nước này “chuyên nghiệp, đáng tin cậy, hợp tác và nghiêm túc”, đồng thời nói rằng quỹ tín thác vẫn ở đó sau các quy định mới để “tận dụng tính minh bạch và pháp lý chặt chẽ hơn của đất nước thay vì chuyển đến một quốc gia có luật pháp ít nghiêm ngặt hơn”.

Người phát ngôn cho biết quỹ tín thác có thể thay đổi người nhận dự kiến ​​của họ bất kỳ lúc nào.

Trong một hồ sơ gửi Sở Thuế vụ do ICIJ thu được, Quỹ từ thiện Hưu trí và Y tế yêu cầu được miễn thuế với tư cách là một tổ chức từ thiện hoặc tôn giáo thuần túy.

Một phát ngôn viên trả lời các câu hỏi cho Garza nói rằng “các quỹ đã cung cấp trung bình 1,0 triệu đô la hàng năm để cung cấp thực phẩm, nhà ở và chăm sóc sức khỏe cho một số lượng lớn các linh mục, nữ tu sĩ và các cá nhân thánh hiến đã nghỉ hưu và già yếu”.

'Sống trong cơn ác mộng'

Vào đầu tháng 9 năm 2015, quỹ tín thác của New Zealand đã sử dụng Lowndes Holdings để đầu tư 2 triệu đô la vào khu phức hợp nơi Carlos Lomena từng sống ở  Plantation ở Florida. Theo trang web của mình, Pensam sẽ gia tăng giá trị cho khoản đầu tư của mình bằng cách nâng cấp ngoại thất của các căn hộ, thay đổi cảnh quan và thực hiện các cải tiến khác. Pensam nói với ICIJ rằng họ đã đầu tư hàng triệu USD vào việc cải tạo khu phức hợp.

Khu phức hợp này thuộc sở hữu hợp pháp của một công ty mẹ có tên là PBH Plantation LLC - một sự gật đầu rõ ràng cho sự hợp tác giữa Pensam Capital và BH Management.

ICIJ đã đến thăm các tòa nhà vào cuối tháng 6, ngay sau khi Pensam được báo cáo đã bán khu phức hợp với giá 46 triệu đô la cho một công ty quản lý bất động sản có trụ sở tại Miami.

Mặt tiền của các tòa nhà bốn tầng rất hấp dẫn, với tay vịn bằng kính hiện đại trên ban công căn hộ và màu đất rất phù hợp với cảnh quan nhiệt đới. Ngoài mặt tiền, lối đi ngoài trời có dấu hiệu bị thấm nước và nấm mốc bao trùm các cửa căn hộ. Một thông báo trục xuất lớn kéo dài trên cánh cửa của một cư dân cũ đã bị trục xuất vào tháng Năm.

Những người thuê nhà từ PBH Plantation cho biết ban quản lý đã nhanh chóng giáng lên đầu họ những khoản phí trễ hạn gây đau đớn.

“Nếu bạn đã quá ngày thuê ba ngày, bạn sẽ nhận được một khoản phí trả chậm là 100 đô la. Nếu bạn đã quá ba ngày, bạn sẽ nhận được một lá thư nói về việc trục xuất”, một người thuê trước đây của PBH Plantation, yêu cầu giấu tên và đã rời khỏi khu chung cư vì tiền thuê nhà tăng cho biết.

Earl Walker, một người thuê nhà trong khu phức hợp Plantation, cho biết PBH Plantation đã mất nhiều tháng để giải quyết thiệt hại và rò rỉ nước trong đơn vị của mình - nhưng đã nhanh chóng trừng phạt anh ta khi anh ta trả tiền thuê nhà quá thời hạn ba ngày một chút. “Tôi đã có một lỗ rò rỉ ở đây, và họ đã mất hàng tháng để đến và sửa lỗi này. Nhưng tôi chỉ thanh toán tiền thuê nhà muộn vài giờ, họ đã từ chối chấp nhận. Thực sự là bất công".

Mariya Vazhelyuk, một bà mẹ hai con, nói rằng, căn hộ ở tầng ba của cô đã bị dột nhiều mỗi khi mưa bão và các con của cô đã phát triển các vấn đề về đường hô hấp trong những tháng đầu tiên ở đó. Cô tin rằng nấm mốc đã gây ra phản ứng này ở các con cô. Cô nói rằng vài tháng trước khi Pensam bán tòa nhà, thang máy đang chạy bị hỏng với một trong những đứa con của cô trong đó. Cô nói rằng đứa trẻ không hề hấn gì, nhưng những gì xảy ra thật vô cùng nguy hiểm.

Theo hồ sơ công khai, các thanh tra của Hạt Broward đã phát hiện 40 vi phạm liên quan đến ba thang máy của khu phức hợp từ tháng 2 /2018 đến tháng 4/2021, bao gồm giấy phép hết hạn, cơ chế bị hỏng để giữ cửa thang máy không mở giữa các tầng, điện thoại khẩn cấp bị hỏng và hệ thống báo động cũng như bình chữa cháy hết hạn sử dụng.

Vào tháng 8 năm 2019, khu Plantation đã ban hành giấy chứng nhận "nấm mốc quá mức" trên cầu thang và lối đi trong toàn khu phức hợp, cũng như "mùi hôi" từ rác thải.

Một số người thuê nhà cũ tại các tòa nhà do Pensam sở hữu đã phàn nàn về án phí và các khoản phí khác kèm theo thủ tục trục xuất.

Ví dụ, một hồ sơ trục xuất năm 2017 khỏi một trong những khu chung cư Pensam ở Florida, cho thấy người quản lý tài sản của công ty đã tính phí người thuê với 1.960 đô la tiền nợ, thêm 662 đô la phí luật sư và chi phí tòa án, 203 đô la phí trả chậm và khoảng 175 đô la trong “Các khoản phí khác” —giúp tổng số tiền lên đến 3,000,02 đô la. Tòa nhà này cũng được giám sát bởi BH Management.

Shamus Roller, giám đốc điều hành của Dự án Luật Nhà ở Quốc gia, nói với ICIJ: “Các công ty này coi phí phạt trả chậm và án phí là cách quan trọng để tăng doanh thu của họ. "Quá trình này nhằm mục đích trích ra nhiều tiền nhất từ ​​những người thuê nhà nghèo nhất".

Điều khiến Lomena khó chịu nhất về thử thách của anh ấy là PBH Plantation không sẵn lòng làm việc với anh ấy, ngay cả trong thời gian hoãn đại dịch. Trong lá thư gửi thẩm phán hồi tháng 1, Lomena lưu ý rằng anh vừa bắt đầu một công việc mới, mặc dù anh vẫn chưa nhận được khoản lương đầu tiên.

Thủ tục trục xuất kéo dài trong nhiều tuần, trong đó Lomena đã bán gần như tất cả đồ đạc của mình trên Facebook Marketplace - để anh ta có thể rời đi trong thời gian ngắn nếu thua kiện. “Tôi đã bán tất cả mọi thứ,” Lomena nói. "Ở đó giống như sống trong một cơn ác mộng."

Người phát ngôn của Dịch vụ Quản lý BH cho biết họ “chịu trách nhiệm điều phối việc thu tiền thuê từ người thuê, việc này chúng tôi tuân thủ nghiêm ngặt các thỏa thuận cho thuê và luật pháp, bao gồm lệnh của CDC về việc trục xuất trong đại dịch COVID-19.”

Lomena đã gọi luật sư để được giúp đỡ, anh nói, nhưng không ai đưa ra mức giá mà anh có thể chi trả. Vì vậy, anh ta đã cố gắng tự mình đấu tranh cho vụ kiện. Bởi vì anh ta đã không nộp đơn cần thiết của Trung tâm Kiểm soát và Phòng ngừa Dịch bệnh liên bang để được bảo vệ trục xuất - anh ta chỉ viện dẫn lệnh cấm của CDC trong lá thư của mình gửi tới tòa án - thẩm phán đã chấp thuận việc trục xuất vào ngày 4/2.

Trong một tuyên bố với ICIJ, Pensam nói rằng BH Management đã “cam kết không loại bỏ bất kỳ cư dân nào vì việc không trả tiền thuê nhà khi đã nộp bản kê khai CDC hợp lệ”. Pensam nói rằng “phí trả chậm và phí pháp lý được nêu rõ trong mọi hợp đồng thuê” và “phù hợp với các tiêu chuẩn ngành và tuân thủ luật liên bang, tiểu bang và địa phương

Một tuần sau phán quyết của thẩm phán, Lomena về nhà với hai thông báo trục xuất từ ​​văn phòng cảnh sát trưởng ở cửa trước của anh ta. Lomena hối hả tìm nơi ở, thuê một căn phòng với giá 700 USD / tháng trong ngôi nhà của một người phụ nữ lớn tuổi.

Lomena cho biết chủ nhà mới chỉ cho phép anh sử dụng nhà bếp vào Chủ nhật, khi anh nấu đồ ăn cho các ngày còn lại trong tuần. Anh ta cho biết anh ta đã ký một thỏa thuận với PBH Plantation để trả khoản nợ của mình — hỗn hợp tiền thuê nhà, phí trả chậm, phí luật sư và các khoản phí khác — trả góp khoảng 300 đô la một tháng.

Lomena cho biết anh hy vọng sẽ chuyển đến căn hộ của mình một lần nữa nhưng lo ngại rằng sẽ không có chủ nhà nào nhận anh vì việc anh bị đuổi ra khỏi nhà - một hậu quả lâu dài của việc trục xuất, theo những người ủng hộ nhà ở.

Lomena nói: “Tôi cảm thấy mình không thể tiếp tục nổi ở đây nữa. Tôi muốn tiến về phía trước, để dành dụm được chút tiền và muốn được hạnh phúc".

Nguyên Hương

Theo The Epoch Times

Thế giới Mỹ


BÀI CHỌN LỌC

Rò rỉ hồ sơ Pandora: sự giàu có của một tổ chức tôn giáo và những bê bối tiền bạc (Phần 2)