Đường dây này sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền qua điện thoại di động như: Vndong, Hitien, Zdong, Hvay... liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 - 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất hơn 2.000%/năm.
Ngày 21/7, theo thông tin từ Bộ Công an, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự và Công an tỉnh Lào Cai vừa làm rõ đường dây cho vay nặng lãi quy mô lớn qua ứng dụng điện thoại di động.
Cơ quan điều tra xác định: Nguyễn Thị Hoài Thương (29 tuổi), Chống Ngọc Phụng (22 tuổi, cùng ngụ TP. HCM) và Phạm Thị Huyền (32 tuổi, ở Lào Cai) cùng điều hành đường dây này. Đây là đường dây hoạt động xuyên biên giới vào Việt Nam.
Nhóm điều hành đường dây lập ra các bộ phận chuyên trách. Trong đó, bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay đặt tại TP. HCM; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ, thu hộ đặt tại Hà Nội; còn bộ phận nhắc nợ, thu hồi nợ đặt tại tỉnh Lào Cai.
Đường dây này lập ra Công ty TNHH Công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động như: Vndong, Hitien, Zdong, Hvay... Các ứng dụng này liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 triệu đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất hơn 2.000%/năm.
Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động. Khách hàng phải cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân, số CMND/CCCD hoặc hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, ảnh chân dung. Đồng thời, người vay phải cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ.
Sau khi hồ sơ vay của khách hàng được duyệt, bộ phận trung gian thanh toán sẽ giải ngân vào tài khoản ngân hàng của khách. Tuy nhiên, bộ phận trung gian thanh toán khi giải ngân chỉ chuyển cho khách hàng 59,9% tổng số tiền vay; còn lại nhóm điều hành cho vay hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày.
Trong thời hạn 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do nhóm cho vay chỉ định.
Khi khoản vay đến hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay cùng người thân, bạn bè và phải chịu 6% phí phạt quá hạn.
Cơ quan điều tra đã triệu tập, làm việc với 41 nghi phạm, thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính, nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan để điều tra.
Theo cơ quan điều tra, tính đến nay, khoảng 159.000 khách hàng đã vay tiền qua các ứng dụng: Vndong, Hitien, Zdong, Hvay... với tổng số tiền vay là 1.802 tỷ đồng. Số tiền đã giải ngân là 659 tỷ đồng. Còn số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830 tỷ đồng. Các nghi phạm trong vụ án chiếm hưởng hơn 322 tỷ đồng.
Qua vụ án, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao khuyến cáo người dân không vay tiền qua các ứng dụng hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp thông tin cá nhân của mình và người thân, bạn bè cho người lạ. Khi bị ai đó gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm, người dân cần khai báo với nhà chức trách địa phương.
Trần Duy
Xem thêm:
- Bắt đường dây ‘tín dụng đen’ cho vay với lãi suất hơn 2.000%/năm
- Hoãn phiên tòa sơ thẩm vụ bé gái 8 tuổi bị bạo hành ở TP.HCM
- Bộ Công an yêu cầu cung cấp thông tin về các dự án FLC Quảng Bình
